Наследуется ли накопительная часть пенсии. Как получить пенсию по «наследству

В жизни людей происходят самые разные типичные и неповторимые ситуации. Никто ни от чего по большому счету не застрахован. Случается и такое, что россияне не доживают до полагающейся им пенсии. Поэтому многих сегодня интересует, как получить накопительную часть пенсии умершего родственника. Рассмотрим, как происходит наследование накопительной части пенсии умершего.

Кто и как наследует пенсионные сбережения граждан

ФЗ-424 обрел юридическую силу с 01.01.2015 г. До этого периода родившиеся не ранее 1967 г. определяли свое будущее пенсионное пособие: как страховое или страховое плюс накопительное.

Сейчас такие правомочия у будущих пенсионеров отсутствуют. Можно выбрать лишь 1 простой вариант: накопительную либо страховую. А совмещенные вариации больше не предусмотрены. Как и возрастная, иногда накопительная пенсия назначается раньше положенного времени, то есть досрочно.

До окончания 2014 г. россияне также имели возможность распорядиться своими сбережениями по госпрограмме солидарного финансирования. А с 2018 года возможно образовать пенсии накопительного формата лишь путем самостоятельных отчислений, включая деньги из маткапитала.

Такая разновидность пенсии обладает как преимуществами, так и недостатками. Недостаток - сбережения не индексируются и зависят от капиталовложений выбранных НПФ или УК. Есть и большое преимущество - накопленный таким образом капитал вполне возможно унаследовать.

Как унаследовать пенсию

Согласно ст. 1183 ГК РФ пенсионные накопления наследуются. Ст. 2 ФЗ-360 определяет платежи такого характера:

• единовременного;
• срочного при установлении временных отрезков;
• пожизненного (бессрочного);
• предназначенные наследникам.

Если застрахованные в системе Обязательное пенсионное страхование ">ОПС умирают, а на их лицевых счетах есть какие-то сбережения, - унаследовать такие деньги могут их родственники.

Это становится возможно, если наследодатели умерли:

• до выплаты средств или до перечисления их в полном объеме (включая дополнительные сбережения);
• после назначения срочных выплат (к выплате предназначены остатки накоплений);
• после назначения (но до выплаты) единовременных сумм.

Иначе говоря, если умерший, уже получал капитал, сформированный за счет отчислений в ПФ - наследование недопустимо.

Скачать для просмотра и печати:

Наследование сбережений правопреемниками умершего

Если застрахованный умирает - накопления на его индивидуальном лицевом счете должны выплачиваться правопреемникам.

Это допустимо:

• по предварительному заявлению наследодателя о распределении средств накопительной части;
• по законодательным нормам (по 1-2 очереди наследования).

В 1-м случае наследовать сбережения могут как родственники умершего, так и все, кому умерший захотел при жизни оставить свои деньги. О чем он сделал прижизненное волеизъявление. Во 2-м случае правопреемники - только близкие родственники умершего.

Совет! Те, у кого формируется капитал в ПФ, могут в любое время подать заявление о распределении накопленных сбережений в ПФ. В акте гражданин указывает своих правопреемников (наследников), которым хочет оставить накопления после своей смерти.

Если договор заключен с НПФ, то обращаться следует в НПФ. Такое условие может присутствовать в заключенном с ним соглашении об ОПС.

Скачать для просмотра и печати:

В заявлении о распределении средств можно указать любое физическое лицо или несколько лиц и распределить доли между ними. В этом случае правопреемником может стать кто угодно.

Наследование родственниками застрахованного

При отсутствии заявления, накопления распределяются между родственниками умершего. Трудоспособность и возраст «наследников» здесь не имеет значения.

Правом на платежи обладают родственники 1-ой очереди:

• дети (родные и усыновленные);
• законные супруги;
• родители/усыновители.

При отсутствии родственников 1-ой очереди, правопреемниками становятся родственники следующей очереди:

• братья/сестры;
• дедушки/бабушки;
• внуки.

Исключение - право представления.

Отдельно стоит упомянуть о направленном на будущую пенсию маткапитал.

• в случае смерти матери, маткапитал, числящийся в составе пенсионных сбережений, может получить отец или усыновитель ребенка.
• при отсутствии отца право на платежи возникает у несовершеннолетних детей или достигших 18-летия обучающихся очно в вузах до окончания обучения и/или до достижения 23-летнего возраста.

При соблюдении перечисленных условий, родственники покойного могут подать заявление на назначение таких платежей.

Вам нужна по этому вопросу? и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время.

Порядок и срок обращения правопреемников

Для получения пенсионного капитала умершего, следует в течение 6 месяцев с момента смерти наследодателя подать заявление в ПФ или НПФ, в зависимости от того, с каким фондом умерший заключал соглашение. Решение о выплатах принимается не позже семи месяцев с даты смерти. 3 рабочих дня с момента принятия решения дается НПФ, чтобы поставить в известность заявителя, отправив ему копию решения о выплатах или об отказе. Так же, как и от любого наследства, от пенсионного капитала можно отказаться. Для этого тоже следует подать соответствующее заявление.

Выплаты родственникам умершего застрахованного в СОПС лица назначаются только при наличии соответствующего заявления, поданного своевременно в ПФ. Здесь недостаточно обращения в заявительном порядке к нотариусу о принятии наследства.

Необходимые документы

Для назначения платежей или отказа от них правопреемникам следует обратиться в фонд лично или через свое доверенное лицо - представителя. При этом нужно иметь при себе оригиналы или засвидетельствованные копии документов, подтверждающие родственные отношения и удостоверяющие полномочия.

Исходя из вышесказанного, при обращении следует представить:

• заявление;
• паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, возраст и место жительства;
• документы, подтверждающие родственные отношения с умершим (свидетельство о рождении, о заключении брака, об усыновлении и т. д.);
• свидетельство о смерти (при наличии);
• СНИЛС умершего (при наличии).

В отдельных ситуациях могут потребоваться дополнительные документы:

• если заявление подает представитель по закону (опекун, усыновитель, попечитель), то он должен дополнительно представить свои документы, удостоверяющие личность, и нотариально заверенную доверенность;
• если срок для обращения был установлен в судебном порядке - решение суда о восстановлении срока для обращения.

Если дело касается маткапитала, то в случае смерти матери, отцу нужно дополнительно представить документы, подтверждающие:

• отцовство или усыновление;
• отсутствие фактов лишения родительских прав;
• свидетельство о рождении или усыновлении детей.

Если ребенок совершеннолетний, но проходит обучение по очной форме, нужна подтверждающая справка из образовательного учреждения.

ПФ или НПФ проверяет подлинность документов, родственные отношения и т. д. Если документы подложны, фонд имеет право отказать в платежах. Последует отказ и наследникам 2-ой очереди, если объявятся первоочередники. Причем вне зависимости от того, кто раньше предоставил документы.

Выплаты накоплений правопреемникам

Если сбережения умершего формировались в ПФ, то в течение 5 рабочих дней после принятия решения ПФ обязан выслать заявителю уведомление о предстоящих платежах или об отказе в них. Если на момент смерти сбережения были на счете в НПФ, то, соответственно, выплаты производит НПФ.

Как и большинство послетрудовых пособий в нашей стране, накопления из ПФ выплачиваются двумя способами:

• через Почту России;
• через банк (банковский счет).

Получатель вправе самостоятельно выбрать один из этих способов.

Восстановление срока выплат пенсионных накоплений

В соответствии со ст. 12 ФЗ-424, когда застрахованный умирает, платежи прекращаются с первого числа месяца, следующего за месяцем, в котором умер гражданин.

Важно! Со времени смерти застрахованного лица до подачи документов правопреемниками на получение денежных средств (пенсионных накоплений) должно пройти не более 6 месяцев.

Однако далеко не все знают о том, что пенсионные накопления можно унаследовать. Чаще всего именно в связи с этим многие россияне обращаются в ПФ гораздо позже, когда положенные 6 месяцев прошли.

Еще одним большим заблуждением является мнение о том, что подавать заявление на вступление в наследство необходимо по истечении 6 месяцев. Это достаточно распространенная ошибка, которую допускают многие наследники.

Важно! В этом случае срок платежей можно восстановить только в судебном порядке.

Суд вправе удовлетворить либо отказать в восстановлении срока для выплаты имеющихся у наследодателя накоплений. Если судом будет принято решение о его восстановлении, то гражданин, претендующий на них, сможет подать заявление и необходимые документы в обычном порядке. То есть, непосредственно в государственный или частный пенсионные фонды.

При отказе суда в восстановлении срока получить накопления умершего родственника не получится. Исключение - фактическое принятие наследства. Когда наследник по факту принял хоть что-то из вещей наследодателя.

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Последние изменения

Наши эксперты отслеживают все изменения в законодательстве, чтобы сообщать вам достоверную информацию.

Законодательными актами РФ четко регламентирован порядок наследования пенсионных накоплений застрахованных граждан после их смерти. С 1 января 2015 года вступили в силу новые Правила выплат наследникам (правопреемникам) средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица.

Наследоваться могут накопительная пенсия и добровольные пенсионные начисления в Негосударственный пенсионный фонд (далее - НПФ).

Накопительная пенсия

Накопительная пенсия представляет собой ежемесячную пожизненную денежную выплату гражданам, которая состоит из пенсионных накоплений застрахованного лица.

Наследуемая накопительная пенсия состоит из:

• сумм, которые работодатель ежемесячно удерживает из заработной платы сотрудника и перечисляет их на его индивидуальный лицевой счет пенсионных накоплений;
• сумм инвестиционного дохода от размещения этих денежных средств.

Находятся указанные средства в Пенсионном фонде России (далее - ПФР) или в Негосударственном пенсионном фонде (далее - НПФ).

С первого января 2009 года у граждан, которые добровольно вступили в программу государственного софинансирования, из отчислений добровольных страховых взносов формируется накопительная пенсия .

Наследованию подлежат средства накопительной пенсии застрахованного лица, учтенные в специальной части его индивидуального лицевого счета, которые не были назначены ему до наступления его смерти . Другими словами, наследовать указанные пенсионные накопления возможно только в случае, если человек не дожил до пенсионного возраста или, выйдя на пенсию, не успел их получить. Если гражданину назначили накопительную пенсию, и он хотя бы один раз ее получил , то все оставшиеся средства на лицевом счете наследованию не подлежат.

Пенсионные накопления граждан, вступивших в государственную программу софинансирования, наследуются не только в части, состоящей из перечисленных страховых взносов, но и в части, состоящей из средств софинансирования (при условии, что они не были назначены или не были получены).

Сложнее обстоит дело с наследованием накопительной пенсии, которая находится в НПФ. Существует два варианта наследования таких выплат: по договору негосударственного пенсионного обеспечения (далее - НПО или ДПО) и по договору обязательного пенсионного страхования (далее - ОПС).

При наследовании по договору НПО или ДПО необходимо брать к руководству общие правила, прописанные в главе V ГК «Наследственное право» , так как специальных нормативных актов по данному вопросу пока не разработано. Наследственным имуществом здесь выступают имущественные права и обязанности, предусмотренные условиями каждого конкретного договора. Такие договора могут быть переоформлены на наследника (правопреемника) или он может заявить о требовании выкупной суммы по нему. В любом случае для оформления наследственных сделок сначала нужно получить в нотариальной конторе свидетельство о праве наследования , которое и будет служить основанием для их совершения.

Лица, имеющие право на наследование накопительной пенсии

Наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии, средства которой учтены в специальной части индивидуального лицевого счета умершего лица, могут быть наследники (правопреемники) по заявлению или наследники (правопреемники) по закону .

Наследниками (правопреемниками) по заявлению являются лица, которых умерший по своей воле и желанию еще при жизни указал в заявлении, оставленном в Пенсионном фонде по месту жительства. Это заявление представляет собой распорядительный документ наследодателя по распределению накопительных средств между наследниками (правопреемниками) и содержит конкретное указание, кому и какие доли пенсионных накоплений перейдут в случае его смерти.

Наследниками (правопреемниками) по закону являются лица, указанные в п. 6 ст. 16 Закона о трудовых пенсиях, а именно - родственники умершего наследодателя, которым произведут выплату накопленных пенсионных средств независимо от их возраста и трудоспособности, но согласно .

Первыми в очередности стоят дети наследодателя, его супруга и родители. Вторыми воспользоваться указанной выплатой смогут сестры, братья и внуки наследодателя, а также его бабушки и дедушки. Наследникам второй очереди накопительную пенсию умершего лица выплатят только при отсутствии заявления на выплату средств от правопреемников первой очереди.

Что касается наследования накопительной пенсии, переведенной в НПФ по договору ОПС, то наследников указывают в отдельном пункте такого договора . Если правопреемников несколько, то также указываются их доли в наследственных средствах. Это не является обязательным условием договора, поэтому в случае отсутствия конкретных лиц, право наследования приобретают наследники по закону.

Срок предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

Для наследования накопительной пенсии законодательством установлены определенные сроки.

Так, наследники (правопреемники) пенсионных накоплений, учтенных при жизни застрахованного лица в специальной части его индивидуального лицевого счета, могут обращаться за выплатой указанных средств в течение шести месяцев со дня смерти такого лица в территориальный орган Пенсионного фонда по месту его жительства.

В соответствии с п. 1 и 2 ст. 1183 ГК РФ , суммы накопительной пенсии могут быть выплачены членам семьи умершего лица, которые совместно с ним проживали, а также его нетрудоспособные иждивенцы независимо от факта проживания с кормильцем. Свои требования указанные лица должны предъявить не позднее четырех месяцев со дня смерти наследодателя . Такие правила применяются, когда при жизни застрахованного лица была установлена единовременная выплата, но не получена из-за его смерти.

В любом случае, выплата накопительных средств Пенсионный фонд будет производиться только по истечении шести месяцев после даты смерти застрахованного лица.

Восстановление пропущенного срока предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

При пропуске указанного срока наследник (правопреемник) имеет право обратиться в суд с иском о восстановлении пропущенного им срока , установленного для подачи в Пенсионный фонд заявления о выплате накопительных пенсионных средств умершего лица. Но для начала наследнику (правопреемнику) нужно написать заявление о выплате накопительной пенсии , отнести его в Пенсионный фонд и получить письменный отказ в получении указанной выплаты по причине пропуска шестимесячного срока, установленного для подачи заявления.

В суд представляются доказательства того, что срок пропущен по уважительной причине . Если наследник (правопреемник) в своем иске ссылается на неосведомленность о возможном получении принадлежащих покойному выплат, то ему нужно указать конкретную причину этого, например, отсутствие уведомления из Пенсионного фонда. В судебной практике чаще всего восстанавливают пропущенные сроки в случаях, когда наследниками (правопреемниками) являются несовершеннолетние дети умершего лица.

Процедура наследования накопительной пенсии

После истечения срока для подачи наследником (правопреемником) заявления, независимо от того, подано заявление о распределении средств пенсионных накоплений умершим застрахованным лицом или нет, территориальное управление Пенсионного фонда в течение месяца осуществляет следующие действия:

• проверку соответствия лиц, подавших заявление о выплате, кругу наследников (правопреемников), которых указал в своем заявлении о распределении накоплений умерший гражданин;
• при отсутствии заявления о распределении накоплений - проверку соответствия лиц, подавших заявление на выплату, кругу наследников (факт и степень родства с умершим лицом), имеющих право по закону на получение указанных выплат;
• выносит решение об отказе в выплате накопительных пенсионных средств:
  • если лица, подавшие заявление о выплате, не будут относиться к наследникам (правопреемникам);
  • будут относиться к наследникам второй очереди при наличии наследников первой очереди;
  • ими будет пропущен срок для подачи заявления, не восстановленный в суде;
• определяет доли наследников (правопреемников) при наследовании:
  • при отсутствии заявления о распределении пенсионных накоплений устанавливает равные доли между наследниками (правопреемниками) по закону;
  • при отсутствии в заявлении о распределении накопительных средств долевого распределения между указанными в нем наследниками (правопреемниками) по заявлению устанавливает им равные доли;
  • при отказе одного из наследников (правопреемников) от причитающейся ему доли, распределяет ее между другими наследниками (правопреемниками) по закону;
• определяет общую сумму накопительных пенсионных средств умершего лица, которая подлежит распределению между наследниками (правопреемниками):
  • рассчитывает суммы для выплат каждому из обратившихся лиц соответственно их долям;
  • выносит решение об их выплате;
• определяет сумму оставшихся накоплений для их перечисления в резервный фонд по обязательному пенсионному страхованию (при наличии для этого оснований).

Порядок обращения правопреемников за получением выплаты

Для получения наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии умершего застрахованного лица, они должны не позднее шести месяцев со дня смерти такого лица обратиться в территориальное управление Пенсионного фонда по месту жительства умершего с заявлением о выдаче им указанной выплаты.

Также представляется возможным наследникам (правопреемникам) обратиться в Пенсионный фонд через своего представителя или направить заявление о выплате с прилагаемыми к нему необходимыми документами заказным письмом по почте .

В заявлении должно быть обязательно указано, каким способом наследники (правопреемники) хотят получить наследственные средства.

После получения такого заявления пенсионный орган тщательно проверяет наличие всех необходимых документов, которые к нему прилагаются. Проверка осуществляется 5 рабочих дней , после чего заявителям о наследовании выдается или высылается по почте расписка-уведомление и возвращаются все оригиналы поданных документов.

Аналогично осуществляется подача заявления в НПФ.

Порядок осуществления выплат

Выплата наследникам (правопреемникам) суммы накопительных пенсионных средств, которые были учтены в специальной части индивидуального лицевого счета их умершего родственника, осуществляется до 20 числа месяца , следующего за месяцем, в котором было принято решение о такой выплате. Копию решения о выплате или отказе в выплате Пенсионный фонд передает наследователям не позднее пяти рабочих дней после принятия соответствующего решения.

Что касается НПФ, то специального порядка выплат накопительной пенсии по договору НПО нет, поэтому нужно руководствоваться нормами наследственного права , предусмотренными главой V ГК.

При заключении договора с НПФ, как правило, эта процедура четко прописывается. Все зависит от того, по какой пенсионной схеме заключался договор - пожизненной или срочной .

Необходимые документы

При оформлении наследования к поданному заявлению о выплате накопительных пенсионных выплат правопреемники должны приложить следующие документы:

• паспорт или иной документ, удостоверяющий личность наследника (правопреемника), его возраст и место жительства;
• для законных представителей указанных лиц :
  • документ, удостоверяющий их личность;
  • документ, подтверждающий их законные полномочия;
• для наследователей (правопреемников) по закону - документы, подтверждающие их родство с умершим лицом:
  • для его детей и родителей - свидетельство о рождении детей и умершего лица соответственно;
  • для супруга - свидетельство о заключении брака;
  • для усыновленных детей - свидетельство об усыновлении;
• свидетельство о смерти застрахованного лица;
• страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования умершего.

В случае отказа одного из наследников (правопреемников) от получения причитающейся ему доли, ему необходимо подать в Пенсионный фонд соответствующее заявление. А в случае если был пропущен наследниками (правопреемниками) срок подачи заявления о выплате накопительной пенсии умершего, подается судебное решение о его восстановлении.

Заключение

• Накопительная пенсия застрахованного лица, которая учтена в специальной части его индивидуального лицевого счета, подлежит наследованию после смерти указанного лица .
• Наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии умершего лица могут выступать наследники (правопреемники) по заявлению или наследники (правопреемники) по закону.
• Сроки предъявления требований о выплате накопительной пенсии умершего лица разнятся, но не превышают шесть месяцев со дня смерти застрахованного лица .
• Восстановление пропущенного срока для предъявления требования о выплате возможно только в судебном порядке .

У гражданки Т. умер отец в возрасте 45 лет. Отец работал на одном из предприятий города, где проживал. Его месячная заработная плата составляла 16500 рублей. Дочь хочет получить накопительную часть пенсии умершего отца, но сомневается, стоит ли ей это делать.

Ответ

Однозначно, что гражданке Т. стоит наследовать сумму пенсионных накоплений умершего отца, учтенную в специальной части его индивидуального лицевого счета, так как сумма к выплате составит несколько десятков тысяч рублей. Для этого после получения свидетельства о праве на наследование ей необходимо собрать пакет документов и вместе с заявлением о выплате подать их в Пенсионный фонд по месту жительства своего умершего отца.

У гражданки М. умер муж 25 декабря 2014 года. Заявление о выплате ей средств пенсионных накоплений умершего мужа она подала в Пенсионный фонд по месту жительства в апреле 2015 года. Ее интересует вопрос, когда она сможет получить эти деньги.

Ответ

Пенсионный фонд принимает решение о выплате указанных средств не позднее месяца, следующего за месяцем, когда истекает установленный шестимесячный срок для подачи наследником (правопреемником) соответствующего заявления на выплату. О своем решении ПФ должен сообщить заявителю не позднее пяти рабочих дней со дня принятия такого решения.

В соответствии с новыми Правилами выплат, суммы накопительных пенсионных средств умершего застрахованного лица выплачиваются наследникам (правопреемникам) до 20 числа месяца, следующего за месяцем, в котором было принято решение о такой выплате.

Учитывая тот факт, что муж гражданки М. умер 25 декабря 2014 года, заявление подано ею в установленный законодательством срок, Пенсионный фонд обязан до 25 июля 2015 года принять решение о выплате, а выплату осуществить до 20 августа 2015 года.

Пенсия может передаваться наследникам покойного. Однако наследование части пенсии умершего сопряжено с рядом нюансов. В частности, нужно рассчитать, сколько именно получит правопреемник, так как передаётся только накопительная часть. Затем нужно обратиться с запросом в учреждения, где хранятся накопления. Претендовать на данные средства лица могут как по закону, так и по завещанию. Во втором случае завещатель указывать, что такие-то накопления должны быть переданы определённому человеку.

Какая часть пенсионных накоплений будет наследоваться: накопительная или страховая?

Какая часть пенсии наследуется после смерти? Согласно закону от 2002 года, подобные накопления подразделяются на три части:

• Базовая;
• Накопительная;
• Страховая.

Наследуется ли накопительная часть пенсии после смерти? Собственно, только она и будет передана правопреемникам. Наследование страховой части пенсии, а также базовой части не выполняется.

Накопительная часть пенсии начисляется на соответствующую часть лицевого счёта лица. Переводится она работодателем. Данные накопления могут включать доход, полученный от их использования. К примеру, средства могут быть вложены в проекты, благодаря чему получается прибыль.

Где искать средства?

Чтобы была получена пенсия по наследству после смерти, необходимо найти учреждения, в котором хранятся средства. В большинстве случаев, это Пенсионный фонд РФ. Если там ничего нет, то накопления могут находиться в негосударственных ПФ.

Условия наследования пенсии умершего

Наследование пенсионных накоплений умершего возможно только при наличии следующих обстоятельств:

• Наследодатель участвовал в обязательном пенсионном страховании;
• На лицевом счёте есть накопления;
• Лицо умерло до достижения пенсионного возраста;
• Наследодатель ни разу не получал пенсионных выплат;
• Покойный родился в 1967 или последующих годах (если наследодатель моложе, накопительная часть пока не успела сформироваться).

В том случае, если лицом была получена часть накоплений, даже если это было всего один раз, претендентам на наследство уже ничего не достанется.

Наследование страховой и базовой части пенсии не выполняется.

Кто является претендентом на накопления после смерти наследодателя?

Перечень наследников, имеющих , в этом случае, будет стандартным:

• По закону . Существует 7 очередей наследования. , являются родственниками покойного. в рамках одной очереди в аналогичных долях. Если есть представители первой категории, то участники второй очереди не могут претендовать на собственность. Аналогичный порядок актуален и для всех последующих категорий;
• По завещанию . В распоряжении человек может указать, кто именно будет наследовать его пенсию. Не обязательно наследник будет являться родственником покойного. Им может стать даже юридическое лицо.

Ещё один вариант – можно указать правопреемников в договоре с фондом.

Супружеская доля

Перед формированием наследственной массы выделяется супружеская доля. Она может включать в себя, в том числе, и пенсии. Супруг получает 50 % от денежных средств. При этом не исключается наследование пенсии умершего супруга. То есть, сначала муж или жена получают средства согласно супружеской доле, а потом в порядке наследования.

Как завещать свои накопления?

Можно ли завещать накопительную часть пенсии? Данная процедура отличается специфической формой. Проще всего не указывать средства в завещании, а обратиться напрямую в ПФ.

Если это некоммерческий фонд, варианты распоряжения пенсионными накомплениями будут следующие:

1. Указание в договоре с НПФ правопреемников, которые получат накопления;
2. Указание средств в завещании, и заверение документа у нотариуса. Необходимо прописать, какому именно наследнику достанутся деньги.

Если это государственный фонд, для указания правопреемников нужно направить заявление в ПФР. Бланк его находится в подобных учреждениях. Всё это нужно успеть провести в течение 6 месяцев с даты смерти.

Порядок оформления и сроки

Как наследуется накопительная часть пенсии умершего? Порядок действий будет зависеть от того, кем приходился правопреемник покойному. Также важно, проживал ли он на одной территории с наследодателем.

Получение выплат при совместном проживании

Близкие родственники (супруги, братья, родители) могут получить последнюю выплату, которую не получил покойный. При этом он мог уже получать свою пенсию. Данное исключение основывается на том, что подобная выплата наследством не является. Для её получения нужно обращаться в ПФР.

Получение выплат по наследству

Чтобы была получена по наследству накопительная часть пенсии, необходимо составить заявление. Образец его и соответствующие бланки можно получить в самом фонде. Заявление направляется в ПФР вместе с другими документами:

• Документ, устанавливающий родство с покойным (к примеру, свидетельство о рождении);
• СНИЛС наследодателя;
• Банковские счета наследника, куда требуется перевести средства;
• Свидетельства о смерти.

Подают заявления и бумаги в течение 6 месяцев после смерти. Если сроки пропущены, необходимо в суде. Не всегда участие в судебном процессе целесообразно. Следует помнить, что он чреват судебными издержками. Если предполагаемая сумма для получения небольшая, то нет смысла идти в суд.

Поступившее заявление рассматривается в течение 5 дней, после чего становится известно решение о принятии требования или отказе. Данное решение направляется правопреемникам почтовым отправлением. Сколько ждать получения денег? Максимальный срок – 6 месяцев.

После смерти родственника наследованию принадлежат все материальные блага, которые находились в его владении, долговые и финансовые обязательства, а также денежные накопления. Это касается и средств, сохраненных в счет будущей пенсии. Наследование накопительной части пенсии умершего происходит одинаково со счетов государственного и негосударственных пенсионных фондов.

Является ли накопительная часть пенсии умершего наследством

Наследование пенсии умершего родственника – это одно из прав претендентов на ценности. Но получить такие накопления могут не все кандидаты, а только некоторые из представителей. Так, в наследство будут передаваться такие категории накопительных отчислений:

• сумма средств, оплаченная работодателем (ежемесячно за всех официально трудоустроенных граждан работодатель делает отчисления в ПФР на будущий пенсионный счет);
• личные денежные переводы владельца счета;
• маткапитал (одно из целевых использований материнского капитала – перечисление финансов на накопительный счет для будущего перечисления пенсии);
• инвестиции, то есть доход, который получает владелец счета за оборот накоплений.

Пенсия по наследству передается как денежная сумма, которая была накоплена лицом, но он не успел ею воспользоваться. Допускается наследование только тех отчислений, которыми ни разу не воспользовались. То есть, если наследодатель не получил ни единой выплаты из ПФР в силу своего возраста или продолжения труда после достижения пенсии.

Правопреемство пенсионных накоплений

Во время формирования накопительного счета его владелец пишет собственноручное заявление на начало накоплений. Также подписывается двухстороннее соглашение с пенсионным фондом на дальнейшее сотрудничество. И в тексте такого соглашения может быть прописано, кто из родственников станет получателем накоплений после смерти владельца счета.

Второй вариант получения пенсии как наследства, это распределение денежных средств между законными претендентами. Так, если имеется завещание и в содержании документа есть распоряжение о дальнейшем наследовании накоплений, то финансовые средства получит указанный претендент.

При отсутствии завещательного распоряжения деньги будут в равных долях разделены между претендентами по очереди. Первоочередным правом получения наследства обладают официальные супруги, родители и дети. На основании права представления претендовать на имущество будут внуки. При отсутствии кандидатов первого уровня, на его смену приходят родственники второй очереди. И так последовательно, пока не будут установлены законные претенденты на пенсию.

Внимание! Если завещание отсутствует, и у умершего лица нет родных, то все материальные ценности переходят государству.

Оформление наследства на трудовую пенсию

Наследование накопительной части пенсии происходит на основании статей Гражданского кодекса РФ, Постановления Правительства № 471, а также Федерального Закона «О пенсионном обеспечении». Согласно положениям этих нормативно-правовых актов, трудовая пенсия может быть передана по наследству. И процедура оформления имущественных прав на деньги будет выглядеть следующим образом:

• сбор документов, подтверждающих законность претензий на имущество;
• обращение в пенсионный фонд (или к нотариусу, если получение денег происходит в порядке наследования, а не по условиям договора с пенсионным фондом);
• написание собственноручного ходатайства на начисление финансов;
• рассмотрение обращения компетентными органами;
• подготовка официального ответа на заявление и при удовлетворительном решении деньги переводятся на личный счет наследника.

Как получить пенсионные накопления умершего

Накопительная часть пенсии умершего является ли наследством по завещанию, решать самому владельцу счета. Это связано с тем, что законодатель оставляет право за владельцем материальных ценностей самостоятельно распоряжаться всеми благами по личному усмотрению. Во время составления завещания гражданин может оформить такие условия наследования накоплений:

• передать только часть суммы конкретному лицу, а оставшийся объем пенсии будет разделен между претендентами на основании законной очередности;
• накопления будут переданы нескольким лицам в равных или различных долях;
• пенсионные отчисления в завещание не вносятся с целью последующего их распределения между претендентами по закону.

Для получения денежных средств, предстоит обратиться в пенсионный фонд, в котором хранились финансы наследодателя. Также предстоит оставить собственноручное заявление на выплату пенсии. Допускается и оформление отказа от помощи.

Накопительная часть пенсии после смерти: кому она выплачивается

Наследование пенсии умершего родственника (в том числе супруга) будет происходить только после открытия наследства. Для этого предстоит обратиться в офис нотариуса, действующий в районе регистрации погибшего лица. У нотариуса претендент на собственность уточняет, имеется ли завещание с распоряжением касательно дальнейшего раздела имущества. Если да, то собираются все возможные претенденты на имущественные права и нотариусом оглашается текст завещания.

Важно! При отсутствии распорядительного письма, юрист проверяет наличие других родственников у умершего лица, а затем устанавливает, в каких долях каждый из них может получить собственность.

Как узнать сумму

Уточнение суммы положенных денежных средств может происходить в несколько способов, в зависимости от того, где открыт накопительный счет. Так, наследникам и потенциальным претендентам на имущество доступны такие варианты:

• получение удаленного доступа к счету наследодателя на сайте ПФР или негосударственного ПФ (обязательно знание номера СНИЛС);
• личное обращение в банк, но не каждое финансовое учреждение готово предоставлять такую информацию (помочь может Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк);
• онлайн на сайте Госуслуги, но только после авторизации от имени умершего лица (предстоит перейти в раздел «государственные услуги», выбрать «ПФР», а затем «проверить баланс накопительного счета»);
• в пенсионном фонде после подтверждения своего родства с накопителем, а также после подтверждения своих законных претензий на собственность (что можно доказать только после окончания шестимесячного термина со дня смерти завещателя).

Как именно выплачивается

Существует строгий алгоритм действий, как получить недоплаченную пенсию за умершего родственника по наследству. Для этого предстоит выполнить такие шаги:

• открыть наследство в нотариальной конторе и заявить свои претензии на собственность;
• подать полный пакет сопутствующих документов;
• дождаться окончания срока в шесть месяцев;
• повторное обращение к нотариусу для получения свидетельства о возможности вступления в наследственные права;
• подача заявления в ПФР или НПФ с просьбой осуществить переход денег со счета в пользу наследника;
• рассмотрение обращения (максимальный срок принятия решения составляет 30 календарных дней);
• получение официального ответа с отказом или удовлетворением прошения.

Если принято решение исполнить заявление, то в течении месяца финансовые средства переводятся наследнику. Получить их можно почтовым переводом или же на личный банковский счет.

Документы для получения накопительной части пенсии умершего

Завещание накопительной части пенсии и ее наследование регулируется положениями ГК РФ. Также кодексом установлен порядок приема имущественных прав после смерти завещателя. И выполнить процедуру нельзя без подготовки полного пакета обязательных документов. К таковым относятся:

• документ, удостоверяющий личность (допускается использование только паспорта или свидетельства о рождении, в зависимости от возраста претендента на накопления);
• справки, подтверждающие родство с наследодателем (если передача прав собственности происходит на основании законной очередности);
• копия завещательного письма, в рамках которого реализуется последняя воля погибшего гражданина;
• СНИЛС (можно предоставить только номер, но если таких сведений у наследника нет, то на право получения собственности это никак не повлияет);
• выписка из банка с номером счета, куда предстоит перевести денежные средства.

Внимание! Это обязательный перечень бумаг, но в зависимости от обстоятельств, могут быть затребованы и другие справка. Так, если наследником является несовершеннолетний гражданин, то дополнительно передается паспорт законного представителя участника. При пропуске установленных сроков и последующем их восстановлении, предстоит принести копию соответствующего судебного решения.

Срок выплаты накопительной части пенсии умершего

Законодательством не предусмотрено единого термина, на протяжении которого пенсионные начисления должны поступить на счет наследника. Но, подача заявления на оформления таких накоплений в личное пользование возможно не позже, чем через полгода после смерти владельца счета.

Как показывает практика, деньги поступают на указанный счет претендента на имущество уже по истечении семи месяцев с даты гибели собственника пенсионных накоплений.

Как составить заявление

Накопительная часть пенсии передается по наследству родственникам после смерти пенсионера только на основании собственноручного заявления претендента. То есть кандидат на выплаты должен изъявить личную волю вступить в наследство. Это его право, а не обязанность. Так, при составлении заявления, предстоит отобразить следующие блоки сведений:

• личные сведения претендента на выплаты;
• данные наследодателя;
• основания перехода имущественных прав на баланс счета;
• условия наследования;
• опись поданных документов;
• подпись и дата составления.

Образец заявления правопреемника о выплате средств пенсионных накоплений можно скачать

После прочтения заявления служащие пенсионного фонда должны получить полное представление о законности оснований перехода собственности наследнику.

Как получить страховую часть пенсии после смерти пенсионера

Наследовать страховую пенсию не получится. Это один из видов денежных средств, которые не могут передаваться по наследству. Но из этого правила есть одно исключение. Законные наследники могут получить выплаты только за один месяц, если в текущем месяце пенсионер еще не получал государственное обеспечение.

Прекращение пенсионных выплат начинается с первого числа следующего месяца после смерти завещателя. И если он не успел еще получить выплат, то его близкие могут претендовать на эти деньги.

Процедура наследования страховой части пенсии

Поскольку наследование страховых накоплений невозможно, то и претендовать на них никто не может. Нет альтернативной процедуры завладения такими финансовыми средствами.

В целом, не выплаченная часть пенсии – это также доля наследства, но если на протяжении шести месяцев никто из граждан не заявил своих претензий на получение таких средств, то накопления перейдут в пользу государства. Исключение составляют случаи продления терминов наследственного производства.

Российским законодательством определена процедура получения в наследство накопительной части пенсии. Поправки, касающиеся порядка наследования пенсии застрахованного лица после его смерти, действуют с 01.01.2015 года. Согласно положениям закона, в наследственную массу входят пенсионные накопления и добровольные пенсионные отчисление в Негосударственные пенсионные фонды.

Сфера наследования пенсионных отчислений регулируется Федеральным законом «О трудовых пенсиях в РФ» и нормами гражданского законодательства. Несмотря на то, что пенсия не относится к частной собственности, действующим законодательством предусмотрен механизм наследования пенсионных отчислений членами семьи наследодателя либо лицами, определенными в его заявлении.

Для мужчин, рожденных в период с 1953 по 1966 годы, пенсионные накопления аккумулировались с 1 января 2002 года по 1 января 2005 года. Тот же период накоплений предусмотрен и для женщин с 1957 по 1966 годов рождения.

Пенсионные отчисления накапливаются с 1 января 2002 года для мужчин и женщин, рожденных в 1967 году и позже. В случае неполучения этими категориями граждан своих пенсионных отчислений в связи со смертью, права на наследование средств переходят к их правопреемникам.

Наследственная масса формируется из пенсионных накоплений, дополнительных добровольных взносов, страховых взносов и дохода (процентов), полученного от их размещения. Наследникам необходимо обращаться с заявлением о перечислении накопительной суммы в тот орган, где умерший пенсионер хранил пенсионные отчисления – в государственный или негосударственный Пенсионный фонд.

Наделить правом на получение пенсионных начислений гражданин может при жизни, направив соответствующее заявление по месту жительства в районное подразделение Пенсионного фонда. Если впоследствии никто из наследников не заявил о своих правах, то денежные средства, хранящиеся в негосударственном Пенсионном фонде, перечисляются в государственный ПФ.

Условия выплаты накопительной части пенсии умершего

Законом определен перечень условий, при соблюдении которых наследник вправе претендовать на получении пенсионных отчислений умершего:

• умерший пенсионер являлся застрахованным лицом;
• наличие денежных средств на лицевом счете наследодателя;
• наследодатель не обращался за получением денежных средств, составляющих накопительные пенсионные отчисления.

Важно знать, что правопреемники не вправе претендовать на наследовании пенсии умершего лица, если он хотя бы однократно использовал свое законное право на выплату пенсии.

Кто может получить накопительную часть пенсии умершего

На получение средств, аккумулированных на пенсионном счете вправе претендовать наследники умершего гражданина, рожденного в 1967 году или моложе. Наследники пенсионеров более старшего возраста не вправе рассчитывать на получение сохраненных пенсионных отчислений, поскольку пенсионные средства этой группы граждан не были сформированы.

Правом на выплаты в порядке получения наследства могут воспользоваться:

• граждане, чьи имена и наследственные доли были указаны в заявлении наследодателя;
• граждане кто получил возможность претендовать на наследование пенсионных средств в порядке очередности по закону (при отсутствии соответствующего заявления умершего).

В начальную очередь входят супруги, усыновленные и родные по крови дети. Последующую очередь составляют сестры, братья, бабушки, дедушки и внуки застрахованного наследодателя.

Интересный факт, что наследники, составляющие вторую очередь, вправе претендовать на выдачу средств, если первоочередные наследники отсутствуют или не заявили о своих правах. Законодательством определяется равенство долей участников наследства одной очереди.

Отдельная процедура предусмотрена для перечисления средств, перечисленных на накопительный счет из фонда материнского капитала. На эти средства вправе претендовать только отец или усыновитель ее детей.

Кроме обязательных документов в данном случае необходимо представить также свидетельство о рождении либо усыновлении детей, документ, подтверждающий отцовство либо усыновление, документ, доказывающий отсутствие факта лишения родительских прав. Дети в круг правопреемников на получение материнского капитала не входят.

Как правила, при хранении накопительной части пенсии в некоммерческих Пенсионных фондах заключается договор на обязательное пенсионное страхование, одним из пунктов которого предусматривает порядок наследования. Заполнение подобного пункта является добровольным. В случае отсутствия сведений о волеизъявлении наследодателя, наследование происходит по закону.

Как выплачивают накопительную часть пенсии после смерти

Для получения возможности претендовать на пенсионные накопления правопреемникам необходимо обратиться в районный отдел Пенсионного фонда с соответствующим заявлением.

Передача денежных средств производится из накопленной суммы умершего гражданина по истечении шести месяцев со дня его смерти.

С заявлением необходимо предоставить следующие документы:

• паспорт либо иной документ удостоверяющий личность (для малолетних граждан – свидетельство о рождении и документ, определяющий место проживания);
• документ, доказывающий родство умершего с наследником;
• свидетельство о смерти наследодателя;
• свидетельство гражданина об обязательном пенсионном страховании;
• реквизиты счета, на который будут производиться отчисления денежных средств.

В случае подачи заявления через представителя к пакету документов должна быть приложена нотариальная доверенность, оформленная в установленном законом порядке.

Если восстановление пропущенного срока осуществлялось в судебном порядке, необходимо предоставить копию решения суда при подаче заявления.

Пенсионным фондом перечисление средств правопреемникам производится не позднее 20 числа месяца следующего за месяцем принятия положительного решения на банковских счет указанный заявителем.

При желании, наследник вправе указать в заявлении порядок перечисления денежных средств через почту России. Заверенная копия решения ПФ с указанием порядка перевода пенсионных средств высылается в адрес заявителя в пятидневный срок со дня принятия решения.

При оформлении выплат наследникам через некоммерческий Пенсионный фонд не предусмотрено стандартных процедур. Порядок выделения пенсионных средств, входящих в наследственную массу, определяется по договору между застрахованным лицом и управлением НПФ.

Необходимо обратить внимание, что этот порядок не должен противоречить нормам гражданского законодательства РФ в части регулирования наследственных правоотношений.

Порядок наследования накопительной части пенсии

После регистрации заявления о рассмотрении возможности выплаты, накопленной суммы пенсионных отчислений и необходимых документов, Пенсионный Фонд в течение 30 дней проводит проверку подлинности и достоверности представленных сведений.

В компетенцию Пенсионного фонда входит также распределение долей между наследниками, если подобных указаний не оставил умерший. В случае подачи заявления наследниками не первоочередных очередей, Пенсионный Фонд проводит розыск и уведомление ближайших родственников (первоочередных наследников).

По результатам рассмотрения представленных документов и полученных в процессе проверки сведений, принимается решение о предоставлении накопленных средств наследнику или об отказе в перечислении. Если выяснится, что первоочередные наследники существуют, но не знали о своем праве на получение выплат, родственникам других очередей в перечислении средств будет отказано, дальнейшее рассмотрение документов прекращено.

Кроме того, Пенсионным фондом принимается отрицательное решение в случае наличие недочетов (ошибок) в оформлении документов. Проверка представленной информации проводится и в случае, если наследодателем было оформлено завещательное заявление об определении правопреемников пенсионных отчислений.

Восстановление срока наследования накопительной части пенсии

В обязанности Пенсионного фонда не входит информирование наследников о возможности получения предусмотренных законом средств. Поэтому уведомление направляется правопреемникам в редких случаях.

Процесс наследования накопительной части пенсии известен очень узкому кругу лиц, этот вид наследства не столь распространен. Поэтому зачастую о возможности воспользоваться своим правом на получение выплаты граждане узнают, когда установленный законом шестимесячных срок уже прошел.

На этот случай предусмотрена процедура судебного восстановления срока по соответствующему ходатайству правопреемника. Но прежде чем обращаться в судебные органы, необходимо подать заявление о выделении выплат в Пенсионный фонд и получить официальный отказ в получении пенсионных накоплений из-за пропуска сроков. Этот отказ необходимо приложить к ходатайству в суд.

Вместе с тем, надо быть готовым к тому, что придется доказывать тот факт, что срок пропущен исходя из жизненно важных обстоятельств. Одно из веских оснований в данной ситуации – неосведомленность о наличии накоплений застрахованного лица и возможности претендовать на них.

При этом судом принимаются во внимание обстоятельства, не позволившие наследнику воспользоваться своим правом (лечение в стационаре, уход за больными и малолетними членами семьи, длительная командировка и т. д.).

Судебные органы, как правило, принимают положительные решения без запроса дополнительных доказательств, когда правопреемниками являются малолетние дети умершего.

Важно знать, что порядок наследования определен только для накопительных пенсионных отчислений, застрахованная часть пенсии, выплачиваемой по возрасту в наследственную массу не включается, соответственно правопреемнику претендовать на нее не вправе.